Finelio vous aide à mieux comprendre le rendement réel de vos placements, simplement.
Comment utiliser Finelio
Finelio permet soit de retrouver un rendement annualisé à partir d’une valeur finale, soit de projeter une valeur future à partir d’un taux saisi. Selon le produit choisi, ce taux peut être lu en brut ou en net de frais de gestion.
1. Choisissez le bon mode
Le mode Simple convient à un placement sans frais complexes, comme un livret. Le mode Avancé permet de renseigner les dates, les versements programmés, les frais et la fiscalité estimée.
2. Sélectionnez votre logique de calcul
Utilisez Valeur finale si vous connaissez le montant obtenu au terme du placement. Utilisez Rendement du contrat si vous connaissez déjà le taux annuel du support et souhaitez projeter une valeur future.
3. Renseignez vos versements
Finelio prend en compte un versement initial et, en mode avancé, des versements programmés par paliers. Vous pouvez définir plusieurs périodes avec une date d’effet, un montant et une fréquence mensuelle, trimestrielle ou annuelle.
4. Ajoutez frais et fiscalité si besoin
Les frais de versement réduisent immédiatement le capital réellement investi. Les frais annuels de gestion réduisent le rendement net chaque année. Le mode Après fiscalité applique une estimation simple sur le gain uniquement.
5. Lisez les résultats
Le bloc principal met en avant l’indicateur le plus important selon le mode choisi : rendement constaté ou valeur future estimée. Les cartes complémentaires détaillent ensuite le capital net investi, les frais, la comparaison avancée et la lecture du calcul.
6. Sauvegardez et exportez
Vous pouvez utiliser des profils d’exemple, sauvegarder vos scénarios, les renommer, les dupliquer, les comparer et générer un export PDF personnalisé avec un prénom et un nom.
Besoin d’aide supplémentaire ?
Si vous avez une question sur l’utilisation de Finelio, la lecture d’un résultat ou l’export de vos documents, vous pouvez nous contacter à l’adresse suivante :